Сучасне законодавство Монголії дозволяє нерезидентам реєструвати НЕБАНКІВСЬКІ ФІНАНСОВІ ОРГАНІЗАЦІЇ (NON-BANKING FINANCIAL INSTITUTIONS) — НБФО, які, не будучи і не називаючись банками як такими, мають легальне право надавати майже повний спектр стандартних банківських послуг відповідно до виданої ліцензії.

Компанія Tax Consulting U.K. Ltd пропонує Вашій увазі готову зареєстровану в Монголії компанію United Financial Group.

Компанія зареєстрована 26 серпня 2003 р. і на сьогоднішній день має повний комплект документів, необхідних для надання в Банк Монголії для отримання ліцензії для ведення діяльності як НЕБАНКІВСЬКА ФІНАНСОВА ОРГАНІЗАЦІЯ. Статутний капітал United Financial Group рівний USD 10 000 і повністю виплачений. Засновником і єдиним акціонером компанії виступає зареєстрована 21 травня 2003 р. на території Великобританії компанія Commerce Bank Limited.

За бажання вести фінансову діяльність як НБФО в Банк Монголії від імені компанії буде подано заяву на вибраний Вами вид діяльності.

Дозволені фінансові операції:

* Кредитні послуги;
* Факторингові послуги;
* Фінансова оренда;
* Видача гарантій платежу;
* Випуск засобів платежів (чеки, платіжні карти і ін.);
* Послуги електронних платежів і переказу грошових коштів;
* Оборот іноземної валюти;
* Послуги довіреності;
* Інвестиція короткострокових фінансових коштів;
* Інвестиції, видача фінансовій інформації і консультація;
* Інша фінансова діяльність, дозволена ЦБ Монголії.

НБФО також дозволено відкривати свої коррахунки і філії за межами Монголії.

Практично єдине, що заборонене для фінансових компаній — це залучати кошти фізичних і юридичних осіб на депозит.

Ліцензія видається Центральним Банком Монголії.

Термін видачі ліцензії:

Рішення про видачу ліцензії ухвалюється Наглядовим Департаментом ЦБ Монголії протягом 30 робочих днів з моменту надання всіх необхідних документів компанії. Після його ухвалення засновники компанії зобов'язані протягом трьох робочих днів сплатити статутний капітал компанії на відповідний рахунок Банку Монголії. На сьогоднішній день розмір статутного капіталу в еквіваленті складає 100 000 дол. США.

Перевагою НБФО в Монголії є те, що Монголія є членом ООН, СОТ, не існує обмежень при роботі з нерезидентами Монголії, не існує закону проти офшорних компаній.

Законодавство Монголії не встановлює обмежень на можливість установи небанківського фінансового інституту нерезидентами Монголії, тому його акціонером може бути іноземна, зокрема зареєстрована в офшорній юрисдикції, юридична особа.

Оподаткування і звітність.

Компанія зобов'язана здавати податкову і банківську звітність. У ЦБ надається поквартальний і щорічний фінансовий звіт. Фінансовий звіт включає баланси, звіти про доходи, витрати і обороти грошового капіталу, пояснень і уточнень. Показники фінансового звіту повинні відповідати принципам бухгалтерського обліку, встановленого ЦБ, на основі міжнародного стандарту (1А8).

Не менше одного разу на рік фінансовий звіт віддається на ревізію аудиторові.

Ставка податку на прибуток фінансових компаній, що мають річний прибуток менше 100 мільйонів тугриків, складає 15%, вище 100 мільйонів тугриків — 40%.

Всі НБФО зобов'язані містити обладнаний офіс в Монголії. Якихось спеціальних вимог за розміром і устаткуванням немає, але він винен, принаймні, мати телефонну лінію, сейф і сигналізацію. Надання зареєстрованого офісу входить в загальний пакет послуг, що надаються при покупці компанії.

Директори і секретарі НБФО не зобов'язані бути резидентами Монголії (за бажання, іноземні директори можуть отримати право на роботу в Монголії і управляти своїми справами звідти), але бухгалтер повинен бути місцевим або знайомим з бухгалтерськими законами Монголії і не мати мовного бар'єру.

Директори повинні мати кваліфікацію і досвід в банківській справі, підтверджений дипломами про освіту або листами від працедавців, а також надати я від правоохоронних органів про відсутність кримінальних записів. Всі документи, що подаються для реєстрації, повинні бути нотаріально завірені. Вартість покупки готової НБФО — USD 80 000.

Щиро раді відповісти на Ваші питання і обговорити необхідні деталі.